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Image by micheile henderson

SERVICIOS DE INVERSIÓN

Hemos estado ayudando a las familias de Main Street a invertir para el futuro. Si bien muchos profesionales financieros no están interesados en trabajar con la clase media,* nuestra firma está comprometida a ayudar a las familias de Main Street a ahorrar e invertir para sus objetivos a corto y largo plazo.

Image by Scott Graham

LOS FONDOS DE INVERSIÓN

Los fondos mutuos son uno de los vehículos de ahorro a largo plazo más eficaces. Los fondos mutuos son una excelente manera de "convertirse en propietario, no en prestamista". Brindan a las familias promedio acceso a un vehículo de inversión con el potencial de minimizar el riesgo a través de una gestión profesional y diversificación.*

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No hay duda de que invertir en fondos mutuos implica riesgos. Pero un representante de Team Vale Financial puede ayudarlo a comprender esos riesgos y guiarlo hacia fondos mutuos que coincidan con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

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Proveedores de fondos mutuos de Team Vale Financial:

  • American Century Investments

  • American Funds

  • Invesco

  • Fondos de Fidelity Advisor

  • Franklin Templeton

  • Legg Mason

  • Gestión de inversiones MFS

  • Putnam Investments

Image by Towfiqu barbhuiya

Tipo de cuentas

  • Cuenta IRA Roth

  • IRA tradicional

  • SEP IRA

  • Planes 401K

  • Simple

  • Plan de ahorro para la universidad 529

Image by Vlad Sargu

ANUALIDADES

Team Vale Financial ofrece tres tipos de productos de anualidades: anualidades variables, anualidades fijas y anualidades fijas indexadas:

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  • Las anualidades variables son contratos a largo plazo entre un individuo y una compañía de seguros. Las anualidades variables contienen características tanto de inversión como de seguro y están diseñadas específicamente para la jubilación.

  • Las anualidades fijas son contratos a largo plazo entre un individuo y una compañía de seguros. Las anualidades fijas proporcionan una tasa de rendimiento fija garantizada por la empresa emisora.

  • Una anualidad indexada es un contrato a largo plazo entre un individuo y una compañía de seguros. Las anualidades de índice fijo proporcionan una tasa de rendimiento más alta que una anualidad fija, pero el rendimiento no está garantizado.

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Proveedores de anualidades de Team Vale Financial:

  • Lincoln Financial Group

  • Brighthouse Financial

  • Equitable

  • AIG

Playing Foosball

PLANES DE JUBILACIÓN EMPRESARIAL

Las ofertas de planes 401(k), 403(b) y 457(b) de Team Vale Financial son planes de jubilación individuales y patrocinados por el empleador que otorgan a los empleados la oportunidad de contribuir con una parte de su salario con impuestos diferidos a vehículos de inversión, tales como como fondos mutuos y anualidades.

 

Proveedores 401(k) de Team Vale Financial:

Proveedores de planes preferidos:

  • Equitable

  • Voya

  • Mutual CUNA

  • Servicios de JULY

  • American Funds

  • Fidelity Advisors

 

Proveedores 403(b) de Team Vale Financial:

  • Equitable

  • Aspire

  • Cualquiera de nuestros socios de fondos mutuos aprobados que hayan sido aprobados como una opción de inversión en un plan que no sea ERISA 403(b)7

  • Escuelas K-12, colegios, iglesias, hospitales, etc.

 

Proveedores 457(b) de Team Vale Financial:

  • Equitable

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En su camino hacia la libertad financiera.

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